Unser AML und Verifizierungsverfahren

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Savaspin Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1122/0345 der Curaçao Gaming Control Board und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebers. Als Sava Interactive N.V. sind wir rechtlich verpflichtet, unsere Plattform vor finanzieller Kriminalität, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen. Wir setzen diese Pflichten nicht als Formalität um, sondern als festen Bestandteil unserer Betriebsabläufe.

Unser Geldwäschebeauftragter und sein Team überwachen alle relevanten Prozesse, schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Wer unsere Plattform nutzt, kann darauf vertrauen, dass wir nur mit nachweislich legitimen Geldern arbeiten.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir stufenweise durch. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter, Ihre Adresse und Ihren Namen gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, ebenso bei Erreichen bestimmter Einsatz- oder Einzahlungsschwellen oder wenn ein Vorgang Verdacht erregt.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Angaben gegen Sanktions- und Politically Exposed Persons (PEP)-Listen
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Umsätzen
• Verdachtsmomente: Prüfung jederzeit, wenn Transaktionsmuster auffallen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über Ihr Konto hoch, und unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen manuell.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung
• 2. Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der Ihren Namen und Ihre Adresse zeigt
• 4. Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach
• 5. Wir bestätigen den Erhalt und prüfen die Unterlagen
• 6. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten uns dazu zwingen.

Herkunft Ihrer Einzahlung

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder hohen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Bekämpfung von Geldwäsche.

Geeignete Nachweise sind zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen oder Erbschaften. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschließlich für den konkreten Anlass.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Monitoringsysteme. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. Gewinne aus Bonusguthaben schreiben wir gut, sobald die Umsatzbedingungen von 35x erfüllt sind.

Unsere Limits betragen mindestens 25 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. Auszahlungen über E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 3 bis 5 Werktage. Eigene Gebühren erheben wir nicht.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie keine Dokumente bereit oder widerlegen sie unsere Prüfungen, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Das Spektrum reicht von Verzögerungen bis zur Schließung des Kontos.

Folgende Konsequenzen sind möglich:

• Aussetzungen von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Einschränkung von Einzahlungen und Spielaktivitäten bei unklarer Identität
• Rückbuchung offener Beträge auf das Ursprungszahlungsmittel
• Kontoschließung und Meldung an die Lizenzbehörde bei begründetem Verdacht
• Einbehalt von Auszahlungen, wenn die Mittelherkunft nicht nachgewiesen werden kann

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebers verlangen. Danach löschen wir die Unterlagen, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungsfristen gelten.

Während der Aufbewahrungsfrist dienen die Daten ausschließlich Compliance-Zwecken: Nachweisen gegenüber der Lizenzbehörde, Prüfung von Beschwerden und Abwehr von Missbrauch. Eine anderweitige Nutzung, etwa für Werbung, findet nicht statt.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben bereits automatisch gegen öffentliche Listen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig, lesbar und aktuell sind. Bei Rückfragen melden wir uns direkt bei Ihnen.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlung nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das betrifft alle lizenzierten Casinos und ist keine persönliche Unterstellung.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Nein. Nach der Same-Methode-Regel zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. So stellen wir sicher, dass das Geld derselben Person gehört.